Index · Artikel · Finanzstatus von gut ausgebildeten Nachwuchs Frauen

Finanzstatus von gut ausgebildeten Nachwuchs Frauen

2012-04-14 9
   
Advertisement
résuméÜber eine Reihe von 4 oder 5 Blog-Beiträge, werde ich das Thema Finanzen als Stressor in Ehen diskutieren. Um die Grundlagen für diese Stellen legen, beschreibt dieser Beitrag mehrere Finanz Eigenschaften einer sehr einzigartigen Stichprobe von mehr
Advertisement

Finanzstatus von gut ausgebildeten Nachwuchs Frauen

Über eine Reihe von 4 oder 5 Blog-Beiträge, werde ich das Thema Finanzen als Stressor in Ehen diskutieren. Um die Grundlagen für diese Stellen legen, beschreibt dieser Beitrag mehrere Finanz Eigenschaften einer sehr einzigartigen Stichprobe von mehr als 1200 Frauen , die ich im Jahr 2008 untersucht (die Lifestyle Poll). Um ein Bild der Probe als Ganzes erhalten, sind hier einige relevante demografische Merkmale:

  • Das Durchschnittsalter in der Probe war 31 Jahre alt zum Zeitpunkt der Datenerfassung (2008).
  • Siebzig drei Prozent der Befragten als kaukasischen Selbst identifiziert / Weiß, 11% Asiaten, 5% Spanisch / Latina, 4% African-American / Schwarz, 2% Inder, weniger als 1% als Native American, und die restlichen 4- 5% Prozent als gemischter ethnischer Herkunft.
  • Ninety-acht Prozent sind Hochschulabsolventen. Die meisten sind Absolventen in hohem Maße wettbewerbsfähige private Universitäten. Zweiundsechzig Prozent sind Absolventen einer der Ivy-League-Universitäten (Harvard, Columbia, Cornell, Dartmouth, Yale, University of Pennsylvania, Princeton, und Brown) und die Mehrheit der Rest der Probe wurden von anderen hart umkämpften vergeben Grad worden Universitäten (zB Stanford, Oxford University, der London School of Economics, Massachusetts Institute of Technology) und Top-staatlichen Schulen mit strengen Zulassungsstandards (UC, Berkeley, University of Florida).
  • Eine weitere bemerkenswerte Probe charakteristisch ist , dass die Befragten waren im Durchschnitt höher ihre Väter educatedthan, Menschen einer Generation , die oft erwartet wurden hoch versierter Alleinverdiener sein. Das heißt, fünfundsiebzig Prozent der Lifestyle Poll Probe hatte Diplom-Grad oder waren dabei, einen höheren Abschluss zu vervollständigen (meist in Jura, Medizin oder Geschäft), während etwas mehr als 60% ihrer Väter fortgeschrittenen Grad gehalten.
  • Die Befragten wurden meist in der oberen Mittel erhöht (44%) und Mittelklasse (37%) Häuser.

Nun, mit dieser demographischen Merkmale im Auge betrachten, wie die Befragten über ihre eigene finanzielle Gesundheit zu spüren. Erstens, sich die Befragten allgemein wahrgenommen als Aufsteiger im Verhältnis zu ihren Herkunftsfamilien, da die meisten (65%) der Ansicht, dass ihre finanzielle Situation als die von ihren Müttern im gleichen Alter waren besser. Weitere 15% waren der Ansicht, dass ihre Finanzpositionen um die gleichen waren, und die restlichen 20% waren der Ansicht, dass ihre Situation schlechter waren als ihre Mütter im gleichen Alter waren.

Trotz zu jung irgendwo in der Nähe ihr volles Ertragspotenzial in den meisten Fällen zu sein, im Jahr 2008 berichteten die Befragten, extrem hohen Haushaltseinkommen Ebenen in Bezug auf die Bevölkerung. Die Mehrheit (80%) gaben an, dass sie in der Lage waren, ihren Lebensstil zu leisten, ohne sich zu verschulden.

In Bezug auf die Schulden hatten die meisten Befragten (83%) weniger als $ 5.000 in Kreditkarten-Schulden Haushalt, und 70% hatten weniger als 1000 $ in Schulden persönliche Kreditkarte. Fast die Hälfte (45%) im Besitz ihrer Häuser. Beachten Sie jedoch, dass diese Daten im Jahr 2008 gesammelt wurden, vor dem weit verbreiteten finanziellen Zusammenbruch der US-Wirtschaft und die aktuelle Ära der hohen Arbeitslosigkeit und Unterbeschäftigung. Diese Daten sprechen nicht für, wie die Befragten seit 2008 die Veränderungen in der Weltwirtschaft verwitterte haben.

Es gibt auch einige Hinweise darauf, dass die Befragten sind sowohl finanziell als kompetent und gut in der Verwaltung ihrer Finanzen tätig. Zum Beispiel, die meisten (72%) wusste, was das "S & P" bezieht sich auf, und 59% gaben an, dass sie den Unterschied zwischen einer IRA und 401K ohne Unterstützung externer Quellen erklären könnte. Die Befragten wurden in Sparkonten (80%) investiert, 401K Pläne (64%), IRAS (55%), Investmentfonds (55%), Aktien (43%), Anleihen (24%) und CDs (21%). Die Mehrheit (70%) wurden in Rentenkonten von irgendeiner Art aktiv zu investieren. Die Mehrheit (70%) berichteten auch, dass sie im Falle von einigen Finanzkrise Finanzpuffer von mindestens drei Monaten hatte, wie eine plötzliche Entlassung oder Verlust eines Einkommens-verdienenden Ehepartner.

Innerhalb des verheirateten Teil der Probe, berichtete Arbeits Frauen, dass sie einen wesentlichen Beitrag für die finanzielle Gesundheit ihrer Familien wurden zu machen. Die Hälfte (50%) stark vereinbart und weitere 17% vereinbart etwas, dass ihr Einkommen auf das Wohlergehen ihrer Familien so wichtig war wie ihre Männer Einkommen.

Mehr als die Hälfte der verheirateten Befragten (54%) fühlte es sich sicher war (22%) oder wahrscheinlich (32%), dass sie so gut wie sie zum Zeitpunkt der Befragung taten leben könnten, wenn sie ihre Männer in den Tod zu verlieren waren oder Scheidung. Eine weitere 28% waren der Ansicht, dass dies möglich, aber unwahrscheinlich, und die restlichen 18% waren der Ansicht, dass ihr Lebensstandard sinken würde sicherlich, wenn sie ihre Männer verlieren würden.

Die große Mehrheit der Mütter in der Lifestyle Poll Probe (82%) weiterhin für ein Einkommen außerhalb des Hauses zu arbeiten. Am häufigsten Haushaltsrechnungen wurden 50/50 (44% der Fälle) aufgeteilt oder Männer für mehrere der Ausgaben (39% der Fälle) bezahlt, aber für fast ein Fünftel der Ehe Probe (17% der Fälle), Frauen bezahlt für mehrere der Haushaltsausgaben als ihre Männer. Verheiratet Befragten wahrgenommen, dass sie in der Regel die Verantwortung gleichermaßen mit ihren Männern für die Verwaltung der Haushaltsfinanzen teilen und berichteten, dass sie etwas häufiger waren als ihre Männer Zahlungen für die monatlichen Rechnungen einzureichen.

Schließlich ist in Bezug auf die praktische Verwaltung der Familieneinkommen, etwas mehr als die Hälfte (55%) hatten nur ein gemeinsames gemeinsames Konto, während die andere 45% getrennte Konten geführt. Ein Drittel der Probe (33%) hatte einen Drei-Topf-System, das heißt, beide Partner ihre eigenen Konten hatte, und das Paar hatte eine gemeinsame Ausgabenkonto.

In Anbetracht dieses Bild der finanziellen Gesundheit, wie dann machen wir Gefühl der gemeinsamen Wahrnehmung der Befragten , dass "Geldmangel" ist das größte Hindernis gewesen , den Lebensstil bei der Erreichung sie suchen würde? Ferner die beispiellose finanzielle Parität in diesen Ehen gegeben, wie könnten wir Sinn des Berichts machen , dass häufige "Argumente über die Finanzen" eheliche Problem der dritte am höchsten Platz war? Diese faszinierende Erkenntnisse im Mittelpunkt der August - Blog - Beitrag sein wird.

TOP

  • Day/
  • Week/
  • Original/
  • Recommand

Updated